一、个人外汇买卖业务在我国的发展现状和前景分析（论文文献综述）
黄鑫[1]（2021）在《C银行河北省分行外汇业务风险管理研究》文中进行了进一步梳理近几年,随着国家一带一路方针策略实施,C银行河北省分行紧随国家建设,大力支持内陆省外汇经济发展,外汇市场的发展不仅给各商业银行带来绝佳的机遇,也带来诸多挑战,同时对外汇业务的风险管理也提出了更高的要求。只有紧跟国家政策,抓住机遇迎接挑战,才能在经济全球化浪潮的推动下,提升银行外汇业务综合竞争能力。外汇业务的种类非常多,也存在比较大风险,我国推出较多的外管政策也进一步促进了汇率的不确定性,进而也增加了银行的合规成本和监管成本。当前C银行河北省分行的外汇业务风险管理水平并不能满足其目前的发展要求,这不仅会一定程度上制约了外汇业务的发展,同时也会给C银行造成较大经济损失。所以提升外汇业务风险管理是C银行河北省分行急需解决的一个重要问题。在我国外汇进出口稳步增长、外贸企业国际竞争力逐渐增强的背景下,本文以C银行河北省分行为研究对象,借鉴国内外研究成果,以操作风险管理理论、风险价值理论、全面风险管理理论作为论文的研究基础,借助文献研究分析法、案例分析法结合实证进行研究。通过外汇存款、外汇贷款、外汇买卖以及国际结算四个主要业务进行风险问题分析,归纳总结,得出主要风险成因,并相应提出各类业务的风险管理对策。在外汇存款方面主要从落实好展业三原则、保持外汇流动性、做好利率管理制度;外汇贷款方面培养或引进复合型人才以及加强先进管理工具的应用;外汇买卖方面主要是减少外汇风险敞口以及加强合规操作监督;国际结算业务方面主要为提升操作风险管控、加强境外方风险管理。除此之外,在各类业务风险管理策略的基础上提出保障措施包括健全外汇业务风险管理体系、完善外汇业务风险管理内控制度来加强风险管理的可操作性。希望通过研究,能有效的控制C银行在发展中面临的外汇业务风险,进而可以避免造成较大的经济损失,实现银行业务的效益最大化,这也是扩大外汇业务的重要保障。
牛亚松[2]（2020）在《ZG银行外汇业务风险管理研究》文中研究表明随着中国经济快速发展,全球化涉及到的领域也越来越广,中国与世界的联系也更加的紧密了,越来越多的企业和居民个人参与到了外汇业务当中来。近年来,外汇业务成为各家商业银行争夺市场份额的新的领域,但与此同时,国内外经济金融形势已发生变化,经济发展趋势不确定性凸显。对于银行外汇业务来说,这是一个转折期,在业务拓展的同时,风险管理的重要性开始显现。本文通过研究国内外大量外汇风险管理的案例和外汇风险管理理论来作为本文研究的基础,并主要运用风险管理理论进行分析,通过文献分析法,实地调查法,案例分析法和定性分析法等方法对ZG银行外汇业务风险进行了研究分析。首先本文介绍了外汇业务风险的的相关概念和相关理论,包括:全面风险管理理论、巴塞尔协议、风险价值模型、外汇敞口分析法等。然后介绍了ZG银行外汇业务的概况,同时通过实地调查并借助大量外汇ZG银行业务真实案例从外汇信用风险、外汇市场风险、外汇操作风险三方面对对ZG银行面对的各类外汇业务风险进行了总结归纳。然后从部门分工、内控制度建设情况、信用风险管理现状、操作风险管理现状、市场风险管理现状等五方面对ZG银行外汇业务现状进行了分析研究。通过对上述风险点及ZG银行风险管理现状的研究发现ZG银行存在内部控制、用人机制、部门划分、外汇业务风险防范意识、外汇业务风险防范技术、外汇业务风险监测度量和外汇风险处置等方面存在问题。针对这些问题和不足,本文利用全面风险管理理论并借鉴国内外风险管理先进经验重新对ZG银行外汇风险管理体系进行了设计,并有针对性的对研究中发现的问题提出了改进建议,包括:一是进一步优化内控制度,严守制度红线;二是根据外汇业务特点,重塑外汇风险识别、计量、处置过程,使ZG银行外汇业务风险管理过程更加科学合理;三是建立外汇业务风险管理长效机制,不断提高外汇风险管理水平。
陈玉洁[3]（2020）在《B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究》文中进行了进一步梳理近年来,随着我国居民用汇需求的持续增加,商业银行个人外汇管理也产生了一些新的问题,特别是互联网时代下个人外汇分拆行为呈现出手段更隐蔽、办理时区更分散、事后更难追查等新特点。个人外汇分拆行为不仅影响国家外汇管理稳定,更会影响商业银行的监管表现、内部风险管理及业务平稳发展等。因此,顺应个人外汇业务发展趋势和监管要求,提高商业银行反分拆管理水平至关重要。本文在介绍研究背景和明确研究问题的基础上,首先梳理了个人外汇管理特别是商业银行个人外汇业务中分拆行为的监管要求与政策背景。其次,以B银行为典型案例,分析了结售汇、收付汇和现钞存取三种个人外汇业务中分拆行为的特征与经济后果。再者,利用问卷调查,从事前、事中和事后三个层面,剖析了B银行反分拆管理的现状与问题。最后,提出基于大数据技术的反分拆管理框架,并针对三种业务中的分拆行为,给出相应的反分拆风险控制策略要点,并从业务风险、运营效率和合规管理三个角度进行效果评价。研究结论表明:基于大数据技术的反分拆管理模式,不仅能够实时识别和有效拦截分拆行为,还可大幅降低识别差错率,具体效果体现为三个方面。一是实施大数据反分拆管理的一年内,个人外汇业务中分拆笔数下降比例为98.28%,涉及人数也下降了94.29%。二是分拆行为识别的问题差错率下降了50%,事后核查频次由原来的每季度一次提升到每天一次。三是银行外部合规管理效果及员工业务办理积极性明显提升,监管年度考核评级从B级提升到A级,个人外汇业务办理网点覆盖率从53%上升到79%,大幅提高了B银行个人外汇业务的市场占比。总体而言,实施大数据反分拆管理模式,不仅使得B银行实现了提高分拆风险防范能力和减轻柜面人工识别压力的双重目的,还有效地提升了银行公信力与合规管理水平,并对商业银行个人外汇风险管理实践具有重要的借鉴价值。
何欣羲[4]（2020）在《C银行零售跨境金融业务经营战略研究》文中指出自2015年汇改政策颁布实施后,国家外管局逐步收紧对银行跨境业务的监管,对于银行个人跨境交易业务风险管控工作提出了更高的要求。此举加重了银行零售跨境金融业务的合规管理成本,业务受监管处罚的风险也大大提升。与此同时随着国内居民财富管理意识的觉醒、跨境活动日益频繁,零售跨境金融业务迎来的巨大的市场机遇。在机遇与威胁并存的市场环境下,如何实现银行零售跨境金融业务的经营价值?如何整合利用银行的内部优势和资源,乘着市场的春风发展业务提升银行的经营效益?如何建立和维持业务在市场上的竞争优势?这三个问题对于银行零售跨境金融业务的经营至关重要。本文以C银行为研究对象,探讨在新的外汇监管形势下国内银行在零售跨境金融业务的经营战略。本文分为五部分,第一部分是研究背景与意义、研究方法及研究框架。第二部分对业务经营所处的外部环境进行深入的分析。通过PESTEL分析模型综合分析宏观环境情况,借助波特五力模型深入分析行业竞争态势。通过外部环境分析识别C银行在业务经营中所面临的外在机遇与威胁。第三部分内部环境分析。运用内部环境分析矩阵对企业的内在资源与能力进行梳理,并识别出关键优势能力和业务经营劣势环节。第四部分经营策略选择。通过SWOT竞争战略分析矩阵,梳理不同战略条件下具体的经营策略。结合内外部具体情况确定业务经营战略以及战略定位。第五部分经营策略与策略实施的保障措施,根据实际情况分别制定业务的具体经营措施以及对业务经营过程中所面临的内外部影响因素制定具体的保障性措施政策。根据本文的分析,在市场机遇与高压监管环境中的银行零售跨境金融业务经营与发展的关键在于:第一,业务经营的战略定位必须可以平衡监管要求和市场需要。经营策略方面可以降低外部环境所带来的威胁的同时有利于发挥内部资源优势开展业务经营。第二,银行的零售跨境金融业务发展需要基于顺应政策要求的前提下,了解顾客深层次的业务需求痛点,对产品和服务进行改革创新才能获得市场竞争优势。第三,在充分了解市场的基础下将差异化的业务体系与事件营销等进行整合。通过整合营销传播的方式向市场输出一致性的品牌信息,以获得广泛及深度渗透的市场传播效果,为竞争优势的持续性提供支撑。
李华龙[5]（2020）在《邯郸H银行国际业务发展战略研究》文中研究指明中国经济近几十年的成就举世瞩目,发展水平和世界影响力得到空前的提升。来自世界第二大经济体——中国的经验表明,经济的增长与实施对外开放政策密不可分。作为经济交流中枢的银行业,在其中扮演着极为重要的角色,尤其是商业银行国际业务的开展,为经济主体提供了便利,促进对外经济发展,因此,越来越多的商业银行开始重视国际业务。开展国际业务一定程度上能够扩大银行国际影响力,帮助银行占领更大的市场份额,面向国际市场,在参与竞争的同时,不断挖掘银行自身潜力,适应未来发展。邯郸H银行股份有限公司作为邯郸市唯一一家具有国际业务资格的一级法人金融机构,金融国际化进程不断加快,形成了独特的国际业务特色。然而,近年来邯郸H银行在适应国际经济形势的新变化过程中,遇到了盈利能力下降、内部人才流失、产品创新不足、系统建设不完善等突出问题,假如上述问题不能很好的解决,长久稳定的发展就无从谈起。本文以现代战略管理理论为依据,基于实地调研和参阅大量国内外研究文献,以数据和实际案例进行对比,运用PEST分析法、波特的五力模型、SWOT模型,对邯郸H银行国际业务经营现状进行分析从而支撑文章观点,明确了发展战略定位与目标,制定了客户至上、主动营销、核心产品、人才兴行、科技支撑、品牌服务等六大战略,提出了针对性强、可操作的具体实施保障,有利于H银行加快转变观念,找准市场定位,发挥自身优势,应对现实困难。
邱实[6]（2019）在《Z银行个人购汇业务发展策略研究》文中研究指明近年来,随着中国经济的不断走强,我国个人居民财富迅速积累,国民因旅游、留学、公务等因素出境规模逐渐增加,个人外汇需求日益增长。个人居民用汇需求持续高涨,致使个人主体对汇率、经济、政策、政治环境变化的敏感度不断上升,对个人财富保值增值的意愿增强,居民个人对购汇时间、渠道、币种等选择均呈现新的行为特点。许多国有银行和股份制银行均充分意识到外汇业务的重要之处。作为金融服务行业,客户是企业发展的基石,而随着跨境需求的高涨,外汇业务将为银行带来大量的客户群体,从而带动存款、贷款、中间业务等其他业务发展。Z银行作为传统国有大行,是中国持续经营时间最久的银行。曾长期作为国家外汇外贸专业银行,统一经营管理国家外汇,开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务。在外汇业务经营方面,作为业内佼佼者,Z银行一直具备较强的竞争优势,但随着我国外汇市场开放程度的提升,越来越多的金融机构开始深度涉足外汇领域。在个人结售汇市场份额方面,尽管Z银行仍然处于同业首位,但个人业务保有率却处于下降水平。从个人结售汇业务来说,Z银行市场份额占比从2015年的62.19%下滑至不足50%,领先优势逐年萎缩。Z银行要想加强其个人外汇业务的发展、在本地出国金融市场上占据领先优势,必须要对其现有的个人外汇业务进行全面分析,根据其市场定位和客户需求重新构造其个人外汇业务产品及服务。本文通过对Z银行现有个人外汇业务的客户群体、操作流程、经营模式进行分析,指出了其中存在的员工离职率高、整体客户资源少、缺乏市场敏感度和创新性、业务流程复杂等问题。笔者认为,以上因素均与Z银行个人外汇业务市场份额萎缩现象密不可分。遂拟从企业、行业和外部客户需求和监管形势四方面对企业面临的形势进行分析,从而找出提升业务竞争力的具体方法。这不仅对Z银行的个人外汇业务经营模式的规范、优化和提升具有现实指导意义,同时也对其商业银行在个人外汇业务发展具有一定参考价值。
任丽[7]（2019）在《J银行外汇业务发展策略研究》文中提出2019年8月17日中国人民银行宣布2019年8月20日全国商业银行贷款利率将执行全新LPR定价机制,“利率锚”从人民银行公布的贷款基准利率逐步过渡至中期借贷便利（MLF）利率加成,商业银行传统利差模式的盈利空间减小,倒逼商业银行重视开发中间业务。2018年中国国际收支总额达到70417亿美元,外汇业务有巨大的市场份额和可观的盈利空间,因此各大商业银行都抢早完成外汇业务网点的广泛布局。J银行作为某大型国有商业银行下设的黑龙江省分行,分行营业部外汇业务经营能力较为突出,但所辖地市分行存在业务能力缺陷,对私业务开展存在不足。通过分析影响J银行外汇业务发展的各种因素,探讨J银行外汇业务发展的营销策略、制定和实施,为提高J银行盈利空间、更好服务龙江外贸型企业提供建议。本文分为五章,第一章介绍现有银行外汇业务种类、经营策略理论和分析方法,为其它四章做理论铺垫;第二章详细总结国内商业银行外汇业务主流经营策略及J银行外汇业务发展现状,为第四章策略制定储备基础信息;第三章对J银行外汇业务发展的外部环境进行系统性分析,为第四章策略制定储备基础信息;第四章根据前三章节的内容归纳总结出J银行外汇业务发展策略;第五章为第四章节策略实施的保障方案。
毕源[8]（2019）在《我国外汇保证金交易模式设计研究》文中认为外汇保证金交易是国际外汇市场中重要的交易品种,随着我国外汇市场的不断开放,与国际外汇市场联系日益密切,外汇保证金交易也不断受到我国投资者的关注。曾在我国外汇市场中短暂出现过的外汇保证金交易由于一系列原因而被监管层叫停。本文以设计我国外汇保证金交易市场的发展模式,建立符合我国特色的外汇保证金市场为目的开展研究。本文采用文献研究法对与外汇保证金交易相关的理论与文献进行梳理,介绍国内外相关研究的现状,同时对我国外汇保证金交易的发展状况进行分析,指出以往与目前我国外汇保证金交易中存在的银行业务处理不规范、外汇交易公司业务不合法、监管不完善等问题,外汇保证金交易规范化运作模式至关重要。由于英美日等国家外汇保证金交易发展较早,运行模式较为成熟,所以本文借鉴其运作模式与监管措施结合我国外汇市场主体结构设计了我国外汇保证金市场以商业银行为经营主体,以外汇交易中心为运作平台的场内会员制运作模式。同时构建了监管主体、客户主体、做市商主体等不同的参与主体。从交易平台的选取、交易品种的设计、交易方式的设计、银行与客户关系设计、清算结算设计等方面对运作模式进行进一步设计。遵循先规范再发展,追求效率与稳定的原则,从完善宏观监管、建立市场准入、投资者保护、经营主体服务等方面提出了具体的实施对策。
荆华[9]（2019）在《中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究》文中认为近年来,我国经济快速发展、国民生活质量显着提高,越来越多的居民个人参与到外汇业务当中来。无论是出境旅游、消费、留学的经常项目汇需求,还是境外购房、购买境外金融产品的资本项下外汇需求,都属于个人外汇业务。我国是一个实行外汇管制的国家,对个人外汇业务方面有很多限制。我国实实行的这些外汇管制措施,虽然在我国实现国际收支平衡、保持汇率稳定、鼓励出口贸易、稳定国内物价等政策目标上起到了重要的作用,但它的缺点也一天天暴露出来。在这样的时代环境下,如何提高个人外汇业务政府监管,成为值得我们进行全方面、多角度、深层次的研究的课题。中国银行是我国国际化和多元化程度最高的银行,建国后曾长期作为国家外汇贸易专业银行,外汇业务一直领先国内同业,以其为例进行我国个人外汇业务研究极具代表性。本文以其为例,全面分析了中国D市分行个人外汇业务的概况、监管现状、监管理内容以及取得的成效。并结合目前国内外先进的外汇管理经验,与中国银行阶段个人外汇业务监管对比,提出对策建议。本文共分为4章进行阐述分析:第1章,就目前我国个人外汇业务的基本状况和国内外研究现状进行简要概述,提出本文的研究内容与研究方法。第2章,对中国银行D分行个人外汇业务的概况、个人外汇业务监管的现状、内容、取得的成果进行阐述,进而得出中国银行D分行在个人外汇监管中存在的问题:个人外汇政策难以满足实际需求、监管个人违规用汇难度大、在数据监测方面缺少强有力的技术支持,同时也提出了这些问题存在的个人外汇政策滞后、监管手段落后方面的原因。第3章,结合国内外先进行个人外汇监管经验,提出中国银行D分行个人外汇监管的改进方案,包括方案的目标和原则、方案的内容方案的实施重点,就方案的可行性提出论证。第4章,详细阐述了中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进对策对建议,如进一步推动完善个人外汇管理法规及监管政策、进一步加强监管手段、增强个人外汇政策宣传和舆论引导、提升个人外汇监测信科技术。
张茜颖[10]（2018）在《海门HM银行外汇业务风险管理问题及对策研究》文中认为随着外汇管理的简政放权,以及外汇管理方式的“五个转变”,较多原本由外汇局事前审核的业务下放至外汇指定银行直接办理,银行根据“展业三原则”,承担审核义务。但由于经济形势复杂多变,业务种类繁多,银行外汇从业人员对政策把握不到位等,银行在业务办理过程中存在一定问题,潜藏风险。当前,全球经济一体化不断融合,我国涉外经济飞速发展,商业银行的外汇业务正处于一个高速发展期。江苏海门市,是江苏省南通市下辖的县级市,与国际大都市上海隔江相望,物产丰富,交通发达,被誉为“北上海”。江苏海门绝佳的地理位置为其经济的快速发展带来了极大的助力。尤其是近两年来,海门涉外经济快速发展,新情况不断出现,外汇产品不断创新,同时,辖内申请开办外汇业务的银行明显增长。在此大背景下,如何准确把握外汇业务风险显得尤为重要。本文对外汇业务风险的含义进行了解读,并根据主要风险的种类进行了区分,对每一种风险进行了释义。在此基础上,对国内外主要外汇风险管理理进行了梳理,主要有全面风险管理理论发展的每一个历程以及当前国内外主流的对风险进行量化的VaR分析法。在此基础上选取江苏海门辖内HM银行为例,介绍了HM银行基本情况、外汇业务现状以及外汇业务风险管理现状及存在问题,主要包括管理体系、人才缺乏、风险防范水平低、风险管理意识薄弱及风险计量方式薄弱等。随后剖析其外汇业务风险成因,主要包括考核体系、银行层级、经验缺乏、汇率波动以及外部监管等。最后,本文针对海门HM银行管理实际,提出相应的政策建议。
二、个人外汇买卖业务在我国的发展现状和前景分析（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、个人外汇买卖业务在我国的发展现状和前景分析（论文提纲范文）
（1）C银行河北省分行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究目的及意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究方法及内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 本文创新点 |
| 2 相关概念及理论 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 外汇风险的概念 |
| 2.1.2 外汇风险管理的概念 |
| 2.1.3 外汇风险分类 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 操作风险管理理论 |
| 2.2.2 风险价值理论 |
| 2.2.3 全面风险管理理论 |
| 3 C银行河北省分行概况以及外汇业务风险管理现状 |
| 3.1 C银行河北省分行概况 |
| 3.1.1 机构设置情况 |
| 3.1.2 外汇业务概况 |
| 3.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理现状 |
| 3.2.1 外汇风险管理相关部门职责 |
| 3.2.2 外汇风险管理内控制度建设 |
| 3.2.3 外汇业务操作流程 |
| 4 C银行河北省分行外汇业务风险管理问题及成因分析 |
| 4.1 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 外汇存款业务风险管理问题 |
| 4.1.2 外汇贷款业务风险管理问题 |
| 4.1.3 外汇买卖业务风险管理问题 |
| 4.1.4 国际结算业务风险管理问题 |
| 4.2 C银行河北省分行外汇业务风险管理存在问题的主要成因分析 |
| 4.2.1 外汇风险管理体系不健全 |
| 4.2.2 外汇风险管理内部控制不完善 |
| 4.2.3 外汇风险防范人员缺乏操作专业性 |
| 5 C银行河北省分行外汇业务风险管理对策 |
| 5.1 存款业务风险管理对策 |
| 5.1.1 落实好展业三原则 |
| 5.1.2 保持外汇流动性 |
| 5.1.3 做好利率管理制度 |
| 5.2 贷款业务的风险管理对策 |
| 5.2.1 培养或引进复合型人才 |
| 5.2.2 加强先进管理工具的应用 |
| 5.3 外汇买卖业务的风险管理对策 |
| 5.3.1 减少外汇风险敞口 |
| 5.3.2 加强合规操作监督 |
| 5.4 国际结算业务的风险管理对策 |
| 5.4.1 提升操作风险管控 |
| 5.4.2 加强对境外方风险管理 |
| 6 C银行河北省分行外汇业务风险管理的保障措施 |
| 6.1 健全外汇业务风险管理体系 |
| 6.2 完善外汇业务风险管理内控制度 |
| 7 研究结论及不足 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 致谢 |
（2）ZG银行外汇业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景、价值及目的 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的价值 |
| 1.1.3 研究目的 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内文献综述 |
| 1.2.2 国外研究文献综述 |
| 1.2.3 国内外文献评述 |
| 1.3 研究方法、思路与研究框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.3.3 研究框架 |
| 1.4 创新点及不足之处 |
| 1.4.1 创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 外汇风险相关概念与理论 |
| 2.1 外汇风险概念 |
| 2.1.1 外汇风险含义 |
| 2.1.2 银行外汇风险的分类 |
| 2.2 外汇风险管理相关理论 |
| 2.2.1 外汇风险管理原则、策略和过程 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.2.3 巴塞尔协议 |
| 2.2.4 风险价值模型 |
| 2.2.5 外汇敞口分析法 |
| 第三章 ZG银行外汇业务风险来源研究 |
| 3.1 ZG银行外汇业务概况 |
| 3.2 ZG银行外汇业务风险来源分析 |
| 3.2.1 外汇信用风险 |
| 3.2.2 外汇市场风险 |
| 3.2.3 外汇操作风险 |
| 第四章 ZG银行外汇业务风险管理现状及问题研究 |
| 4.1 ZG银行内部管理体系现状 |
| 4.1.1 内部风险管理类体系架构 |
| 4.1.2 ZG银行外汇部门分工 |
| 4.1.3 ZG银行内部控制建设情况 |
| 4.2 ZG银行外汇风险管理现状 |
| 4.2.1 ZG银行信用风险管理现状 |
| 4.2.2 ZG银行外汇市场风险管理现状 |
| 4.2.3 ZG银行操作和合规风险管理现状 |
| 4.3 ZG银行外汇业务风险管理存在的问题及原因 |
| 4.3.1 ZG银行内部管理问题及原因 |
| 4.3.2 ZG银行外汇风险识别和计量问题及原因 |
| 4.3.3 ZG银行外汇风险处置问题及原因 |
| 4.3.4 ZG银行外汇风险防控机制问题及原因 |
| 第五章 提高ZG银行外汇业务风险管理水平的措施 |
| 5.1 ZG银行外汇风险管理体系优化思路 |
| 5.2 构建有针对性的ZG银行外汇风险管理体系 |
| 5.2.1 发挥内控优势,严守制度底线 |
| 5.2.2 根据外汇业务特点,重塑外汇业务风险管理流程 |
| 5.2.3 建立外汇风险防控长效机制,形成外汇风险防控文化 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（3）B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容与结构安排 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 第二章 个人外汇分拆行为与反分拆管理的制度背景分析 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 个人外汇业务 |
| 2.1.2 分拆行为 |
| 2.2 我国个人外汇管理及监管制度变迁 |
| 2.2.1 个人外汇管理的相关政策 |
| 2.2.2 个人外汇监管制度的变迁 |
| 2.2.3 商业银行个人外汇管理面临的挑战 |
| 2.3 个人外汇业务分拆行为的动机与后果 |
| 2.3.1 分拆行为的动机分析 |
| 2.3.2 分拆行为的后果分析 |
| 2.4 个人外汇业务反分拆管理 |
| 2.4.1 反分拆的常用手段 |
| 2.4.2 外汇反分拆管理的相关研究 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 B银行个人外汇的分拆行为分析 |
| 3.1 B银行简介 |
| 3.2 个人外汇业务中的分拆行为概况 |
| 3.2.1 结售汇业务 |
| 3.2.2 收付汇业务 |
| 3.2.3 现钞存取业务 |
| 3.3 个人外汇分拆行为的特征分析 |
| 3.3.1 资金流向 |
| 3.3.2 资金用途 |
| 3.3.3 办理渠道 |
| 3.4 个人外汇分拆的经济后果 |
| 3.4.1 影响国家的外汇管理 |
| 3.4.2 影响银行的监管表现 |
| 3.4.3 影响B银行的业务风险管理 |
| 3.4.4 影响个人用汇及触犯法律 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 B银行个人外汇反分拆管理的现状分析 |
| 4.1 B银行个人外汇业务的治理框架 |
| 4.1.1 部门设置 |
| 4.1.2 内控制度 |
| 4.2 B银行个人外汇反分拆的管控流程 |
| 4.2.1 事前环节:识别客户身份及业务办理动机 |
| 4.2.2 事中环节:审核业务办理要素及资料真实性 |
| 4.2.3 事后环节:重点筛查大额分拆业务 |
| 4.3 B银行现有反分拆管理存在的问题 |
| 4.3.1 问卷调查与数据收集 |
| 4.3.2 调查结果分析 |
| 4.3.3 事前环节:线上业务资金用途真实性识别存在难度 |
| 4.3.4 事中环节:无法实时拦截具有分拆行为的业务 |
| 4.3.5 事后环节:数据提取难度大,客户配合度低 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 B银行基于大数据的个人外汇反分拆管理及效果评价 |
| 5.1 基于大数据的反分拆管理模式探讨 |
| 5.1.1 可行性分析 |
| 5.1.2 基本原理 |
| 5.1.3 反分拆策略设计 |
| 5.1.4 保障措施 |
| 5.2 反分拆风险管理的效果分析 |
| 5.2.1 分拆行为的识别 |
| 5.2.2 问题差错率 |
| 5.2.3 事后核查效率 |
| 5.3 内部运营的效率分析 |
| 5.3.1 资源投入 |
| 5.3.2 精细化管理程度 |
| 5.4 外部合规管理的效果分析 |
| 5.4.1 外部公信力 |
| 5.4.2 监管处罚频率 |
| 5.4.3 经济犯罪事例 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 商业银行加强个人外汇管理的对策及建议 |
| 6.1 深化个人外汇反分拆管理的战略意义 |
| 6.2 加强个人外汇业务风险管理的系统设计 |
| 6.2.1 大数据系统开发与设计要充分考虑灵活性 |
| 6.2.2 确保大数据系统的持续优化与迭代 |
| 6.3 内部控制和外部宣传双管齐下 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 结束语 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
（4）C银行零售跨境金融业务经营战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 研究内容及框架 |
| 1.4 论文的研究方法 |
| 第二章 外部环境分析 |
| 2.1 宏观环境分析 |
| 2.1.1 政治及法律环境 |
| 2.1.2 经济及社会环境 |
| 2.1.3 技术环境分析 |
| 2.2 市场环境分析 |
| 2.3 行业环境分析 |
| 2.3.1 行业的竞争结构 |
| 2.3.2 潜在竞争者和替代品威胁 |
| 2.3.3 顾客讨价还价权力 |
| 2.3.4 供应商讨价还价的权力 |
| 2.4 竞争对手分析 |
| 2.5 外部机会与挑战 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 内部环境分析 |
| 3.1 C银行的现状介绍 |
| 3.2 业务经营资源分析 |
| 3.2.1 有形资源 |
| 3.2.2 无形资源 |
| 3.2.3 人力资源 |
| 3.3 核心竞争力分析 |
| 3.4 内部优势与劣势 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 业务经营战略选择 |
| 4.1 可能的战略选择 |
| 4.2 差异化的竞争战略 |
| 4.3 战略定位 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 业务经营策略与实施保障 |
| 5.1 职能策略 |
| 5.2 策略实施的保障性措施 |
| 5.3 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（5）邯郸H银行国际业务发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外研究情况综述 |
| 1.2.1 国内研究情况 |
| 1.2.2 国外研究情况 |
| 1.3 研究方法和研究内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.3.3 研究内容和创新点 |
| 1.4 本章小结 |
| 第2章 相关理论基础 |
| 2.1 国际业务基本概念 |
| 2.1.1 国际结算业务 |
| 2.1.2 贸易融资业务 |
| 2.1.3 外币存款 |
| 2.1.4 跨境人民币 |
| 2.1.5 个人结售汇 |
| 2.2 企业战略分析方法 |
| 2.2.1 战略管理过程 |
| 2.2.2 PEST分析法 |
| 2.2.3 五力竞争模型 |
| 2.2.4 SWOT分析模型 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 邯郸H银行股份有限公司国际业务发展现状 |
| 3.1 邯郸H银行介绍 |
| 3.1.1 简介 |
| 3.1.2 股东基本情况 |
| 3.1.3 邯郸H银行组织架构 |
| 3.2 邯郸H银行国际业务发展现状 |
| 3.2.1 邯郸银行国际业务简介 |
| 3.2.2 邯郸H银行国际部发展历程 |
| 3.2.3 内部管理架构 |
| 3.2.4 国际业务部各岗位分工职责 |
| 3.3 邯郸H银行国际业务发展中存在问题 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 邯郸H银行国际业务发展环境分析 |
| 4.1 基于PEST理论的宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治法律环境(P) |
| 4.1.2 经济环境(E) |
| 4.1.3 社会环境(S) |
| 4.1.4 技术环境(T) |
| 4.2 运用五力模型的微观环境分析 |
| 4.2.1 邯郸当地各银行之间的竞争 |
| 4.2.2 潜在进入者的威胁 |
| 4.2.3 替代品的威胁 |
| 4.2.4 供方的议价能力 |
| 4.2.5 买方的议价能力 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 邯郸H银行国际业务内部环境及SWOT分析 |
| 5.1 邯郸H银行内部条件分析 |
| 5.1.1 业务指标概况 |
| 5.1.2 国际业务系统建设 |
| 5.1.3 渠道建设 |
| 5.1.4 内控制度建设 |
| 5.1.5 客户特征 |
| 5.2 基于SWOT模型的战略分析 |
| 5.2.1 优势(Strengths) |
| 5.2.2 劣势(Weaknesses) |
| 5.2.3 机会(Opportunities) |
| 5.2.4 威胁(Threats) |
| 5.2.5 邯郸H银行国际业务SWOT矩阵总结 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 邯郸H银行国际业务发展战略构建及实施 |
| 6.1 邯郸H银行国际业务发展战略构建 |
| 6.1.1 指导思想 |
| 6.1.2 定位与目标 |
| 6.2 战略实施 |
| 6.2.1 客户至上战略 |
| 6.2.2 主动营销战略 |
| 6.2.3 核心产品战略 |
| 6.2.4 人才兴行战略 |
| 6.2.5 科技支撑战略 |
| 6.2.6 品牌服务战略 |
| 6.3 邯郸H银行国际业务发展战略的实施保障 |
| 6.3.1 协调各部门关系 |
| 6.3.2 丰富产品种类 |
| 6.3.3 注重人才培养 |
| 6.3.4 完善内控机制 |
| 6.3.5 加强外部渠道建设 |
| 6.3.6 完善系统建设 |
| 6.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（6）Z银行个人购汇业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究问题 |
| 1.1.1 行业背景 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究思路与架构 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 论文架构 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 企业分析相关理论 |
| 2.1.1 PEST分析理论 |
| 2.1.2 SWOT模型 |
| 2.2 企业管理相关理论 |
| 2.2.1 业务流程再造 |
| 2.2.2 精益管理理论 |
| 3 Z银行个人购汇业务现状及问题分析 |
| 3.1 Z银行简介 |
| 3.2 Z银行个人购汇业务现状 |
| 3.2.1 个人购汇需求 |
| 3.2.2 个人购汇行为分析 |
| 3.3 Z银行个人购汇业务问题 |
| 3.3.1 市场竞争力和敏感度降低 |
| 3.3.2 中高端战略导致客户资源缺乏 |
| 3.3.3 购汇渠道业务办理效率亟需提升 |
| 3.3.4 外汇人员培养机制有待完善 |
| 4 Z银行个人购汇业务内外部环境分析 |
| 4.1 外部环境分析 |
| 4.1.1 政治环境因素 |
| 4.1.2 经济环境因素 |
| 4.1.3 社会文化因素 |
| 4.1.4 技术环境因素 |
| 4.2 内部环境分析 |
| 4.2.1 Z银行购汇业务内部资源分析 |
| 4.2.2 Z银行个人购汇业务面临的竞争态势 |
| 4.2.3 Z银行个人购汇业务经营模式分析 |
| 5 Z银行个人购汇业务发展策略选择与实施 |
| 5.1 Z银行个人购汇策略选择(SWOT分析) |
| 5.1.1 优势 |
| 5.1.2 劣势 |
| 5.1.3 机遇 |
| 5.1.4 威胁 |
| 5.1.5 SWOT策略选择 |
| 5.2 个人购汇业务目标 |
| 5.3 个人购汇业务策略实施方案 |
| 5.3.1 优化创新外汇金融产品体系 |
| 5.3.2 适度调整“中高端”客户战略 |
| 5.3.3 优化购汇渠道服务流程 |
| 5.3.4 改变外汇队伍培养模式 |
| 5.3.5 打造跨境服务生态圈 |
| 5.4 方案实施保障措施 |
| 5.4.1 强化组织领导 |
| 5.4.2 加强品牌宣传 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）J银行外汇业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究目的和意义 |
| 三、国内外研究现状 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| (三)国内外研究现状评述 |
| 四、研究内容与方法 |
| 第一章 相关理论及分析工具 |
| 第一节 商业银行外汇业务概述 |
| 一、商业银行外汇业务种类 |
| 二、外汇业务发展历程 |
| 第二节 外汇交易业务相关理论 |
| 一、定位理论 |
| 二、利率评价理论 |
| 三、默顿的金融创新理论 |
| 第三节 分析工具 |
| 一、PEST分析模型 |
| 二、SWOT分析 |
| 本章小结 |
| 第二章 商业银行外汇业务发展现状 |
| 第一节 国内商业银行外汇业务发展模式 |
| 一、“行中行”模式 |
| 二、本外币一体化模式 |
| 三、事业部模式 |
| 第二节 J银行外汇业务市场发展现状 |
| 一、J银行外汇业务市场情况 |
| 二、J银行外汇业务种类 |
| 三、J银行机构设置和人员情况 |
| 四、J银行外汇业务情况总结 |
| 本章小结 |
| 第三章 J银行外汇业务发展环境分析 |
| 第一节 J银行外汇业务宏观环境分析 |
| 一、政策因素 |
| 二、经济因素 |
| 三、社会因素 |
| 四、技术因素 |
| 第二节 J银行外汇业务竞争环境分析 |
| 一、同业竞争 |
| 二、潜在对手竞争 |
| 三、潜在替代产品 |
| 四、供应商议价能力 |
| 五、购买者议价能力 |
| 第三节 J银行外汇业务SWOT竞争分析 |
| 一、J银行外汇业务优势分析 |
| 二、J银行外汇业务劣势分析 |
| 三、J银行外汇业务机会分析 |
| 四、J银行外汇业务威胁分析 |
| 本章小结 |
| 第四章 J银行外汇业务发展策略 |
| 第一节 三种竞争策略的比较 |
| 一、降低成本策略 |
| 二、服务重点客户策略 |
| 三、差异化营销策略 |
| 第二节 J银行外汇业务发展策略分析 |
| 第三节 J银行外汇业务差异化营销策略 |
| 一、营销投入差异化 |
| 二、营销设计差异化 |
| 三、营销服务差异化 |
| 本章小结 |
| 第五章 J银行外汇业务发展策略保障措施 |
| 第一节 建立专业化团队 |
| 一、优化组织架构明确职责分工 |
| 二、合理调整职工薪酬和激励机制 |
| 三、加强外汇业务培训 |
| 第二节 强化风险控制 |
| 一、提高风险防控意识 |
| 二、细化风险管理体系 |
| 第三节 重视客户关系管理 |
| 一、细致梳理和准确定位营销目标 |
| 二、创新国际业务电子化服务 |
| 三、重视服务省内优势企业 |
| 四、重视产品创新 |
| 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士期间发表的学术论文 |
（8）我国外汇保证金交易模式设计研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 前言 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究思路 |
| 第2章 外汇保证金交易相关理论 |
| 2.1 外汇保证金的定义与特点 |
| 2.1.1 外汇保证金交易的定义 |
| 2.1.2 外汇保证金交易的特点 |
| 2.1.3 外汇保证金交易的作用 |
| 2.2 外汇保证金交易理论基础 |
| 2.2.1 虚拟资本理论 |
| 2.2.2 买卖价差理论 |
| 2.2.3 演化博弈理论 |
| 第3章 我国外汇保证金交易发展现状及问题 |
| 3.1 我国外汇交易市场发展现状 |
| 3.1.1 外汇交易市场的业务开展概况 |
| 3.1.2 我国外汇交易市场的监管概况 |
| 3.2 我国外汇保证金交易发展现状 |
| 3.2.1 银行外汇保证金相关业务概况 |
| 3.2.2 外汇交易公司外汇保证金业务概况 |
| 3.2.3 我国外汇保证金交易监管概况 |
| 3.3 我国外汇保证金交易中存在的问题 |
| 3.3.1 银行业务处理不规范 |
| 3.3.2 外汇交易公司业务不合法 |
| 3.3.3 外汇保证金监管不完善 |
| 第4章 外汇保证金交易模式国际借鉴 |
| 4.1 英美外汇保证金交易模式介绍 |
| 4.1.1 英美外汇保证金市场特点及业务发展 |
| 4.1.2 英美外汇保证金市场的主体及运作模式 |
| 4.1.3 英美对外汇保证金交易监管模式 |
| 4.2 日本外汇保证金交易模式介绍 |
| 4.2.1 日本外汇保证金市场发展历程及现状 |
| 4.2.2 日本外汇保证金交易模式 |
| 4.2.3 日本对外汇保证金交易监管模式 |
| 4.3 英美日外汇保证金交易的经验借鉴 |
| 4.3.1 通过立法建立政府监管框架 |
| 4.3.2 明晰市场运作层级,适度创新 |
| 4.3.3 严格的市场准入与交易杠杆 |
| 4.3.4 完善的投资者保护机制 |
| 第5章 我国外汇保证金交易模式设计 |
| 5.1 构建外汇保证金交易市场应遵循的原则 |
| 5.2 我国外汇保证金交易主体的设计 |
| 5.2.1 经营主体 |
| 5.2.2 监管主体 |
| 5.2.3 客户主体 |
| 5.2.4 做市商主体 |
| 5.2.5 平台运营主体 |
| 5.3 经营主体业务运作模式选择 |
| 5.3.1 经营主体运作模式介绍 |
| 5.3.2 运作模式选择 |
| 5.4 我国外汇保证金交易模式整体方案 |
| 第6章 我国外汇保证金交易的实施对策 |
| 6.1 优先建立宏观监管框架 |
| 6.1.1 建立法律体系与行业自律机制 |
| 6.1.2 建立国际合作监管体系 |
| 6.2 建立市场准入制度 |
| 6.3 构建投资者资金安全保护机制 |
| 6.3.1 建立经营机构风险控制体系 |
| 6.3.2 制定科学的杠杆倍率 |
| 6.3.3 建立健全信息披露制度 |
| 6.3.4 制定客户资金管理规范 |
| 6.4 明确经营主体服务职责 |
| 6.4.1 经营主体营销服务 |
| 6.4.2 做市商主体报价服务 |
| 6.4.3 客户纠纷与赔偿安排 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景与意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外相关研究 |
| 1.2.1 外汇管制相关概念及与理论基础 |
| 1.2.2 个人外汇管制策略研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究的内容与方法 |
| 1.3.1 研究的主要内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题及成因分析 |
| 2.1 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.1 中国银行D分行个人外汇业务概况 |
| 2.1.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.3 中国银行D分行个人外汇业务政府监管内容 |
| 2.1.4 中国银行D分行个人外汇监管成效 |
| 2.2 中国银行D分行个人外汇监管问题分析 |
| 2.2.1 个人外汇政策难以满足实际需求 |
| 2.2.2 监管个人违规用汇难度大 |
| 2.2.3 缺少强有力的数据支持 |
| 2.3 中国银行D分行个人外汇监管问题成因分析 |
| 2.3.1 个人外汇政策滞后 |
| 2.3.2 监测手段落后 |
| 2.3.3 数据采集技术落后 |
| 3 中国银行D分行个人外汇政府监管改进方案论证 |
| 3.1 国内外先进管理经验借鉴 |
| 3.1.1 国内个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.2 国际个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.3 国内外先进经验对中国银行D分行个人外汇监管的启示 |
| 3.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进方案 |
| 3.2.1 方案设计的原则 |
| 3.2.2 方案的具体内容 |
| 3.2.3 方案的实施重点 |
| 3.3 方案的可行性论证 |
| 3.3.1 环境政策论证 |
| 3.3.2 社会条件论证 |
| 3.3.3 预期效果论证 |
| 4 中国银行D分行个人外汇业务监管对策及建议 |
| 4.1 进一步完善相关管理政策 |
| 4.1.1 推动进一步完善外汇管理法律法规 |
| 4.1.2 推动改进个人外汇管理政策 |
| 4.2 进一步加强监管手段 |
| 4.3 提升个人外汇监测信科技术 |
| 4.4 增强个人外汇政策宣传和舆论引导 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）海门HM银行外汇业务风险管理问题及对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文研究背景 |
| 1.2 论文研究目的和意义 |
| 1.3 论文研究思路及框架 |
| 1.4 国内外文献综述 |
| 1.4.1 国外理论研究 |
| 1.4.2 国内理论研究 |
| 第2章 商业银行外汇业务及风险管理理论 |
| 2.1 外汇业务 |
| 2.2 外汇风险 |
| 2.2.1 外汇风险的内涵 |
| 2.2.2 外汇风险种类 |
| 2.3 风险管理理论 |
| 2.3.1 资产风险管理 |
| 2.3.2 负债风险管理 |
| 2.3.3 资本充足率风险管理 |
| 2.3.4 全面风险管理 |
| 2.4 VaR分析法 |
| 第3章 海门HM银行外汇业务管理现状及风险案例 |
| 3.1 海门HM银行基本情况 |
| 3.1.1 机构设置及人员情况 |
| 3.1.2 外汇业务情况 |
| 3.2 外汇业务管理现状 |
| 3.2.1 制度制定及实施情况 |
| 3.2.2 人员培训情况 |
| 3.2.3 人员分工情况 |
| 3.2.4 业务授权情况 |
| 3.2.5 业务审核情况 |
| 3.2.6 业务监督情况 |
| 3.3 外汇业务风险案例 |
| 3.3.1 转口贸易风险案例 |
| 3.3.2 个人外汇业务风险案例 |
| 3.3.3 汇款业务风险案例 |
| 第4章 海门HM银行外汇业务风险管理存在问题及成因分析 |
| 4.1 外汇业务风险管理现状及存在问题 |
| 4.1.1 风险管理体系不完善 |
| 4.1.2 缺乏专业人才 |
| 4.1.3 风险防范水平不高 |
| 4.1.4 风险管理意识薄弱 |
| 4.1.5 缺失有效的风险计量方式 |
| 4.2 外汇业务风险成因分析 |
| 4.2.1 银行考核体系不利于外汇风险管理 |
| 4.2.2 银行层级限制 |
| 4.2.3 应对新型业务经验不足 |
| 4.2.4 较少使用避险工具 |
| 4.2.5 汇率波动趋势难以判断 |
| 4.2.6 外汇业务多元化发展 |
| 4.2.7 外部监管手段偏软 |
| 第5章 完善海门HM银行外汇业务风险管理政策建议 |
| 5.1 构建外汇业务风险防范的总体思路 |
| 5.1.1 审慎办理业务 |
| 5.1.2 切实履行展业三原则 |
| 5.1.3 风险与收益相匹配 |
| 5.2 完善风险管理体系 |
| 5.2.1 完善风险管理组织架构 |
| 5.2.2 健全风险管理制度 |
| 5.2.3 强化风险管理部职能 |
| 5.3 打造专业外汇从业人员队伍 |
| 5.3.1 培养和引进人才 |
| 5.3.2 建立客观有效的考核体系 |
| 5.3.3 构建科学的人才培训体系 |
| 5.4 提高风险防范水平 |
| 5.4.1 强化风险管理意识 |
| 5.4.2 强化从业人员业务能力 |
| 5.4.3 扩大风险信息来源 |
| 5.5 优化风险计量方法 |
| 5.5.1 引进先进风险计量模型 |
| 5.5.2 完善电子数据管理系统 |
| 5.5.3 建立定期外汇业务风险分析报告制度 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
四、个人外汇买卖业务在我国的发展现状和前景分析（论文参考文献）
- [1]C银行河北省分行外汇业务风险管理研究[D]. 黄鑫. 河北经贸大学, 2021(12)
- [2]ZG银行外汇业务风险管理研究[D]. 牛亚松. 河北地质大学, 2020(06)
- [3]B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究[D]. 陈玉洁. 电子科技大学, 2020(04)
- [4]C银行零售跨境金融业务经营战略研究[D]. 何欣羲. 华南理工大学, 2020(02)
- [5]邯郸H银行国际业务发展战略研究[D]. 李华龙. 河北工程大学, 2020(08)
- [6]Z银行个人购汇业务发展策略研究[D]. 邱实. 大连理工大学, 2019(08)
- [7]J银行外汇业务发展策略研究[D]. 任丽. 黑龙江大学, 2019(05)
- [8]我国外汇保证金交易模式设计研究[D]. 毕源. 中国石油大学(华东), 2019(09)
- [9]中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究[D]. 荆华. 辽宁师范大学, 2019(12)
- [10]海门HM银行外汇业务风险管理问题及对策研究[D]. 张茜颖. 西南交通大学, 2018(04)